الخدمات المالية
تحديث الأنظمة المصرفية الأساسية، المدفوعات اللحظية، وذكاء اصطناعي للمخاطر.
نظرة عامة
نساعد البنوك وشركات التأمين ومزوّدي المدفوعات على تحديث الأنظمة الأساسية القديمة، وإطلاق أنظمة الدفع الفوري، ونشر الذكاء الاصطناعي للاحتيال والمخاطر — دون تعطيل العمليات الحيوية.
ما يجعله صعبًا
- أنظمة أساسية قديمة
- أنظمة أساسية عمرها عقود تُبطئ كل إطلاق منتج جديد.
- توقعات لحظية
- يطالب العملاء بمدفوعات وقرارات فورية.
- تطور الاحتيال
- تتطور حلقات الاحتيال أسرع من قدرة محركات القواعد الثابتة على التكيف.
- أعباء التقارير التنظيمية
- تتطلب متطلبات التقارير الجديدة خطوط بيانات قابلة للتدقيق والتتبع.
كيف نبني له
- تحديث الأنظمة الأساسية
- ترحيل تدريجي للأنظمة المتجانسة إلى خدمات قابلة للتركيب.
- أنظمة دفع فورية
- بنية دفع مدفوعة بالأحداث مصممة للتسوية في أجزاء من الثانية.
- ذكاء اصطناعي للاحتيال والمخاطر
- نماذج تعلم آلي فورية تتكيف مع أنماط الاحتيال الناشئة.
- تقارير تنظيمية آلية
- خطوط بيانات محكومة تولّد تقارير جاهزة للتدقيق عند الطلب.
المعمارية المرجعية
عرض متعدد الطبقات لكيفية تكامل منصة في هذا القطاع عادةً.
- طبقة النواة المصرفية
خدمات دفاتر وحسابات معيارية منفصلة عن الأنظمة المتجانسة القديمة.
- طبقة المدفوعات والمراسلة
أنظمة مدفوعة بالأحداث تدعم التسوية الفورية والدفعية.
- طبقة المخاطر والذكاء
نماذج فورية تقيّم المعاملات والسلوك في الوقت الفعلي.
- طبقة الامتثال والتدقيق
سجلات غير قابلة للتغيير وخطوط تقارير محكومة للجهات الرقابية.
المعايير والتشريعات التي نراعيها في التصميم
- PCI-DSS
- بازل 3 / 4
- SOX
- أنظمة البنك المركزي المحلي
أسئلة
أسئلة شائعة
هل يمكنكم تحديث النواة دون توقف؟
نعم — نستخدم أنماط الاستبدال التدريجي والانتقال على مراحل للحفاظ على تدفق المعاملات طوال العملية.
هل لديكم خبرة في أنظمة الدفع الفوري؟
نعم، بما في ذلك تكامل أنظمة الدفع الفوري الإقليمية ورسائل ISO 20022.
كيف تحافظون على امتثال نماذج الاحتيال؟
يأتي كل نموذج مع لوحات شرح وسجلات تدقيق لمراجعة الجهات الرقابية.
لديك نظام يحتاج إلى بناء — أو إعادة بناء؟
أرسل موجزًا قصيرًا. سيرد عليك مهندس خبير بأسئلة أو موعد للحديث.